尊龙凯时

合规风控系统,是企业恒久稳固生长的主要包管
，面临内外部纷沉重大的市场情形转变
，加速在合规风控领域补齐短板成为众多企业确当务之急。克日
，国务院国资委印发《关于中央企业加速建设天下一流财务管理系统的指导意见》（下文简称《指导意见》）
，指出中央企业要“完善周全有用的合规风控系统”
，包括：建设健全财务内部控制系统
，提高自动控制水平,严酷财务内控执行
，严把合规关口
，完善危害管控系统
，接纳信息化、数字化手段建设危害量化评估模子和动态监测预警机制等
，以增强企业抗危害能力
，支持天下一流企业建设。

尊龙凯时数智化风控解决计划高度契合《指导意见》对“完善周全有用的合规风控系统”的要求
，以“聚焦战略、融合营业、数字风控、智能预判、全程防控”为焦点
，有用使用新兴手艺、深度融合源端营业、科学构建智能模子
，打造危害、内控、合规一体的数智化风控系统
，实现危害的源头把控、历程管控、效果监控。

尊龙凯时数智化风控系统从下述三个方面为集团企业提供危害内控合规的焦点应用：

一、建设健全危害内控合规一体化管理框架

《指导意见》从内控、合规、危害三个方面提出了合规风控系统建设要求：一是要建设健全财务内部控制系统
，细化要害环节管控步伐；二是要严把合规关口
，深度加入企业主要规章制度的制订；三是要完善债务危害、资金危害、投资危害、税务危害、汇率危害等种种危害管控系统。

尊龙凯时数智化风控系统聚焦战略
，基于“强内控、防危害、促合规”的管控目的
，构建以规则制度为基础依据
，危害管理为导向
，内控流程为纽带
，合规规则为落脚点的一体化融合系统
，并建设健全一连优化机制
，知足集团企业多层级、多业态的管理模式。

（一）外法内化

通过联通外部的执律例则库、行业规范库
，建设结构化的企业内部规章制度库
，将外部规则库落地转换为内部规章制度
，并基于外部规则库的调解修订
，团结相关的营业管理流程实时动态更新企业内部规章制度
，实现外法内化。

（二）内规清单化

基于企业现实营业梳理内控流程
，剖析内部规章制度中的内控管理要求、合规要求
，并将其落实到各内控流程及详细环节中
，形成危害点、控制点、合规审查点
，并基于此构建危害控制矩阵清单、岗位职责清单。

（三）操作危害内控化

围绕“危害识别-危害评估-危害应对”事情流程
，依据危害应对计划
，剖析操作危害及其应对战略
，将其落实到对应流程的危害控制矩阵中
，以内控方法提防化解危害。

（四）内控步伐规则化

基于危害控制矩阵清单中的危害点、控制点、合规审查点
，团结营业系统设计及运行情形
，设计内控合规规则
，一方面以融入营业的方法实时预警、阻断营业处置惩罚历程中的危害及违规事项
，另一方面以效果检查的方法
，监视内控合规要求落真相形
，剖析危害防控效果。

二、建设以“数据”“模子”为焦点的智能化风控手段

《指导意见》对合规风控事情的智能化、自动化提出了明确要求
，包括：提高自动控制水平
，实现财务内控标准化、流程化、智能化
，并严酷财务内控执行
，按期开展有用性评价；接纳信息化、数字化手段
，建设危害量化评估模子和动态监测预警机制
，实现危害“早发明、早预警、早处置惩罚”。

尊龙凯时数智化风控系统运用大数据、知识图谱等手艺手段
，买通各数据链路实现内外部数据互联
，构建种种监控、预警、剖析模子
，深入挖掘危害数据深层管理信息及其互联互通关系
，实现智能化的数字风控。

（一）危害自动识别

基于危害与规则的关联关系
，构建各危害的自动识别模子
，网络企业谋划管理中的种种业财数据
，通过模子运行实时发明谋划异常
，自动识别种种危害下的问题
，并实时预警相关单位。

（二）危害量化剖析评估

一方面
，收罗内外部情形、谋划数据
，从爆发可能性、影响水一律维度构建危害量化评估模子
，自动盘算危害分值、评估危害品级
，形成企业重大危害清单；另一方面
，基于重大危害清单构建危害指标预警模子和因素剖析模子
，自动预警指标异常、追溯危害成因
，挖掘谋划营业实质及危害状态。

（三）内控合规自动评价

基于内控合规规则构建自动评价模子
，实现线上样本全量自动收罗、防控效果及运营数据自动汇聚、评价效果自动盘算、事情稿本自动填制、缺陷清单自动天生、评价报告自动出具。

三、建设周全、立异、向营业前端延伸的危害防控方法

《指导意见》指出
，要严把合规关口
，深度加入企业主要规章制度的制订
，加入战略妄想、改制重组、投资并购等重大事项决议
，加入营业模式设计、项目评估、条约评审等重点环节
，强化源头合规把控、历程合规管控、效果合规监控。另外
，在《关于增强中央企业内部控制系统建设与羁系事情的实验意见》中
，也明确指出要增强信息化管控
，强化内控系统刚性约束
，将内控系统管控步伐嵌入种种营业信息系统
，确保自动识别并终止逾越权限、逾越程序和审核质料不健全等行为
，有用镌汰人为违规操作因素。因此建设周全、立异、向营业前端延伸的危害防控方法
，实时监测、自动预警危害是十分须要的。

尊龙凯时数智化风控系统构建危害提前警示及实时控制等焦点应用
，推动危害防控事情从事后监视向事前事中管控推动
，从后端向营业前端延伸
，关注信息系统运行的清静、合规、有用
，强化营业历程的智能预警及控制
，实现事前、事中、事后全历程危害防控。

（一）危害提前警示

基于危害内控合规一体化融合系统
，在营业处置惩罚前端
，实时、精准发明谋划管理中的危害
，智能提醒各项营业所涉及的危害点
，并合理建议营业处置惩罚可接纳的步伐
，实现危害提前预警
，对可预知的潜在危害防患于未然
，驱动提前预防、实时规避。

（二）危害实时控制

将危害控制矩阵清单中的内控合规控制规则嵌入营业系统
，在营业系统中设置功效并运行该营业流程环节对应的控制规则
，自动排查危害、检查违规
，举行危害提醒或终止操作
，实时控制危害及违规事项的爆发
，逐步提升系统刚性约束在信息系统中的笼罩率。

尊龙凯时数智化风控系统是一款面向公司决议层、管理层及风控相关营业执行层用户的风控合规产品
，现在已为多个大型集团企业提供了危害管理、内控管理、合规管理及其一体化融合应用
，资助企业对无处不在的危害举行周全防控
，夯实企业管理三道线
，周全提升企业免疫力。