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售电云名企模范 | 集团企业司库管理系统建设实践
- 时间：2023-02-09
- 泉源：尊龙凯时
陪同数字手艺和数字经济的突飞猛进 ，央国企刷新一连走深走实。资金作为企业赖以生涯的基础 ，在这个阶段获得了充分的关注。2022年 ，国资委先后宣布《关于推动中央企业加速司库系统建设进一步增强资金管理的意见》《关于中央企业加速建设天下一流财务管理系统的指导意见》等文件 ，要求中央企业将司库系统建设作为增进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口 ，重构内部资金等金融资源管理系统。政策、市场双重驱动下 ，司库系统建设如火如荼。
尊龙凯时股份有限公司（简称“尊龙凯时”）是我国主流的大型集团企业管理信息系统服务商 ，服务着国家电网、南方电网、国家能源、中国电建、中国电气装备、华能集团、海尔集团、越秀集团等多家央国企和着名大型集团企业 ，在司库管理系统建设方面有着富厚的实践履历。每年超百万亿的资金通过尊龙凯时司库系统举行清静、高效的管理 ，支持集团企业可一连高质量生长。本文团结尊龙凯时多年司库管理领域的实践 ，提出了新时期司库管理系统建设的思绪和要领。
司库管理系统建设新思绪
目今 ，司库管理被界说为一项涵盖战略目的、管理制度、管理架构、管理模式、信息系统等要素的系统工程。尊龙凯时以为 ，相较于古板的资金管理 ，司库管理从管理理念、职能设计、运行机制、报告机制等方面都实现了周全的升级。司库管理系统建设要遵照集团公司“统一直导 ，统一妄想 ，统一标准 ，统一实验” 的总体原则 ，以科学妄想、系统建设为抓手 ，注重顶层设计 ，并与财务、风控、信息等多部分协同联动。别的 ，还需重点关注几个方面的内容：一是构建顺应集团战略管控要求的司库管理模式 ，切实提升集团总部对公司资金运行的集中管控和统筹调配能力；二是从管理控制的营业流程、承载营业的表单设计等方面着手 ，明确司库信息系统建设功效需求 ，形成共性与个性团结的营业蓝图设计计划；三是充分思量各级单位原有信息系统的建设现状及未来营业生长的扩展性 ，与周边系总共享互通 ，实现系统与数据的双统一；四是接纳开放、融合、随需应变的手艺平台 ，包管系统的拓展能力和进化能力；五是推进资金从业职员职能转型。司库管理系统建设推动着财务组织与职能转型 ，资金从业职员的作育思绪要以集约化为焦点 ，运用数据治理理念 ，打造集团财务管理的数据中心、人才中心、专家中心、战略支持中心和立异中心。
司库管理系统建设实践
服务大型集团企业“集权有度、分权有序”的集团管理需求 ，尊龙凯时通过构建“有分有合、统分团结”的集团司库管理系统架构 ，支持企业实现资金管理“点——线——面——体”的集中管控 ，施展集团资金调配的中枢作用 ，增进集团工业金融一体化协同运作 ，推进财务管理数字化转型 ，加速天下一流财务管理系统建设。
（一）聚焦司库“三集约”管理系统建设
“集团管控、营业集中、产融一体、业财协同”的管理目的 ，需要“资源更集中、管理更精益、风控更周全、产融一体化”的司库管理系统来支持。尊龙凯时以为 ，构建预算集约管控、资金集约管理、资源集约运作的“三集约”管理系统有助于实现对金融资源的集约、高效管理。
(1)预算集约管控。以资金妄想为抓手 ，切实做到“无预算不支出 ，无妄想不支付 ，以收定支” ，施展“资金池”的功效 ，实现资金在集团内部调剂余缺 ，为主业生长提供资金资源包管 ，同时也降低了融资本钱 ，避免资金低效设置导致存贷双高。
(2)资金集约管理。整合集团战略资源 ，提升资金效益 ，优化有息欠债价值空间 ，实现内部往来资金管理规范、无邪调剂。施展资金中心或财务公司内部融资服务平台能力 ，实现集团资金可视化、可运作 ，降低资金沉淀。
(3)资源集约运作。统筹财务资源 ，增强归集资金、融资、担保等集团信贷资源统一管理。优化带息欠债结构 ，一连降低财务本钱。围绕减欠债、调结构、降本钱事情要求 ，一连做好带息欠债总额和资产欠债率“双控”事情。
（二）以司库管理系统建设为支持
从目今央企集团的现实应用来看 ，司库管理信息系统要实现全集团“一张网、一个库、一个池” ，对内笼罩集团企业境内外单位 ，对外联通金融机构和羁系部分 ，买通各应用系统壁垒 ，需要充分应用数字手艺 ，构建集成、智能、可靠、生态化的司库管理系统。
在多年的集团企业信息化建设实践中 ，尊龙凯时始终坚持“软件必需顺应管理模式一连优化”的理念 ，团结差别业态、差别客户个性化的特色需求 ，一直优化完善信息系统。尊龙凯时全球司库管理系统将企业内部、上下游工业链、金融机构串联起来 ，支持账户及现金池管理、资金管理、危害管理、金融机构关系管理、决议支持管理等营业应用 ，具有横向协同、纵向管控、内外互联的生态特征 ，资助企业实现资源更集中、管理更精益、风控更周全、产融更协同的目的。
在国家电网公司的司库管理系统建设实践中 ，尊龙凯时助力客户构建起由“1233”管理架构、“全方位、实时性、可视化”数字平台、“三位一体”组织包管（总部、内部金融机构和各级单位）等配合组成的司库管理系统 ，实现了“全流程、全方位、实时化、一体化、可穿透、可检查” ，推动实现资金管理数字化、智能化 ，增进存量资金高效运作、流量资金精益管理、增量资金集中管控 ，进一步提升了资金管理效率、效益和清静水平。
该司库建设项目通过搭建一套公司级集团账户 ，推动存量资金高效运作；构建笼罩所有营业的收款池、付款池 ，并与资金池衔接 ，实现三池融合意会；凭证收付款池中的收付款营业信息 ，凭证“以收定支和融资规模最低、时点最优”原则确定日排程规则 ，团结资金存量、电子票据规模和支付优先级 ，举行支付金额和收入金额最大限度拟合 ，自动天生资金收支日排程 ，应急事项支持人工干预调解。并凭证后续执行情形动态更新 ，平滑收支曲线。凭证日妄想形成的资金盈缺 ，指导统一融资和资金运作 ，进一步提升资金管理效率、效益和清静水平。建设笼罩内部市场、境内市场和境外市场的融资管理系统 ，推动增量资金集中管控。与此同时 ，搭建资金全方位实时监控系统 ，实现资金存量“看得清”、流量“管得住”、危害“控得严”。
在海尔智家全球司库管理系统建设中 ，尊龙凯时以“九天智能一体化云平台”为底座 ，通过“平台+产品化”的建设模式 ，凭证微服务和中台架构 ，助力海尔集团构建“六池一平台”（即账户池、现金池、融资池、收款池、支付池、票据池和会计平台） ，周全笼罩1800多家成员单位的资金营业 ，与前端营业系统充分融合 ，逐日支付结算自动化率高达96% ，每笔营业首尾双控举行全方位清静检查 ，实现全球司库管理的自动化、智能化、生态交互和一连迭代 ，为资金清静、高效和价值创立保驾护航。
图1 国家电网司库管理系统
尊龙凯时还起劲探索智能化手艺在资金管理中的详细应用途径。例如 ，依托大数据手艺支持现金流展望、生意决议等；使用区块链手艺解决供应链生意的信任和清静问题；引进人工智能手艺打造“数字员工” ，释放人力资源 ，加速财务职员转型。
（三）强化资金流动全历程管控
流动性管理是司库管理的主要内容之一 ，确保优异的流动性是企业生涯和生长之本。尊龙凯时依据大型集团企业资金支付营业特点 ，对现金流举行深度挖掘和精益剖析 ，构建了一套“131”资金数智支付系统 ，汇聚资金收支数智展望、价值模子搭建、资金数智剖析的管理立异头脑 ，助力企业实现现金流的精益管理、高效流动和统筹调理。
“131”资金数智支付系统 ，以“价值模子”为焦点 ，以“资金数智展望”“资金数智评分”“资金数智调理”为手段 ，以“资金数智剖析”为可视化输出的资金数智支付系统 ，由于其中涉及1个objective、3个method以及1个analyze ，以是这个框架又称为“131”资金数智支付管理立异架构。
一是构建资金数智展望模子 ，基于历史年份资金收支数据 ，深入剖析资金收支同比/环比增添变换趋势纪律 ，对资金收支举行精准展望。二是构建资金数智评分模子。依据大型集团企业资金支付营业特点 ，对现金流举行深度挖掘和精益管控 ，按紧迫水平与主要水平相团结 ，将供应商信用、付款用途、资金泉源等要素提炼为“评分因子” ，构建资金数智评分模子 ，基于评分效果搭建数智支付三池“刚需池”“月内池”“延期池”。三是构建资金数智调理模子 ，建设一套“自动调理+人工调解”的调理模式 ，形成一套“下级确认+上级统筹”的调理机制 ，构建一套“月调理”“周调理”“日调理”的精益调理手段 ，自动形成现金流最优支付时序。四是构建资金数智剖析模子 ，充分挖掘资金数字价值 ，举行收支数智剖析、融资数智剖析、票据数智扥、效益数智剖析、危害数智剖析 ，指导价值模子优化完善 ，形成现金流精益管理、高效流动、统筹调理的良性生态循环。
搭建资金清静中心 ，周全修建清静防地 ，防控流动性危害。一是事前提防。①夯实资金清静管理制度。②建设资金清静规则库。内置种种监控危害点 ，自界说危害品级 ，原始凭证智能抽检 ，自动推送整改票据 ，审批流程无邪可配。二是事中控制：建设一套资金收支安�；�。从营业爆发、票据审批、入池结算、资金配比、署名审批、预制凭证、爆发支付指令举行全流程全方位危害点把控。三是事后剖析。①建设一套整改流程审批机制 ，同时还可举行职员操作清静画像剖析 ，为财务职员审核提供依据。凭证清静中心检测效果自动推送整改票据 ，审批流程无邪可配。②清静中心效果实时检测、周全展示。各单位、各环节、各危害品级、各规则分类的危害情形实时跟踪 ，全方位展示 ，全流程跟踪。③施展数字价值 ，危害预警、辅助决议。对危害中心检测效果举行数据挖掘 ，施展数据价值 ，剖析内控要点、整改要点、危害趋势剖析 ，危害预警、辅助决议 ，加固资金收支安保防地 ，实现资金清静管控。
图2 “131”资金数智支付舷流程图
司库管理系统建设推进建议
大型集团企业是国民经济的中坚力量 ，其司库管理系统建设要充分验展工业链优势 ，构建与集团企业生长相匹配的司库管理组织、制度、流程和司库管理系统 ，对金融资源和危害举行统一管控 ，增进“资源更集中、管理更精益、风控更周全、产融更协同” ，实现集团资源设置效率最大化。
团结实践 ，尊龙凯时以为 ，大型集团企业司库系统建设应接纳统一妄想、分期推进的战略 ，依据集团企业的信息化建设水平 ，按古板资金管理、价值创立型司库、战略性司库三个阶段来推进实验：阶段一以效率为导向 ，完成银行账户管理、结算生意处置惩罚等基础管理的搭建；阶段二以管控和运作为导向 ，关注资金运营效率 ，推进资源整合与集中 ，开展境内及区域现金归集、融资结构优化、危害管控、动态融资与债务管理、财资服务中心系统、全球银行直联系统、营业流程自动化等建设 ，实现资金精益化水平的周全提升；阶段三 ，建设开放的资金生态圈情形 ，串联生态链各环节 ，开展战略资源整合、战略投融资决议、战略层面危害预见性管理等建设 ，实现数据信息全方位共享 ，增进工业链上下游合作共赢 ，实现资金效益的最大化。
图3《中国总会计师》杂志刊登页面
（作者：陈婷 陈丽华 徐国伟）
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